十二月二十七日更新
國泰人壽首頁又改版了！這次變得簡單許多，需要登入會員，在左方選單第一個「保單及售後服務」點一下，就可以看到帳號密碼輸入欄。
新版認證過程也變得更為方便！原本需要你的「保單號碼」及「轉帳帳戶號碼」才能申請通過驗證，現在更多了提供收費代號的驗證方式，這樣一來認證就更簡單了！那麼，收費代號在那邊找得到呢？最簡單就是直接打電話問你的業務員，再不然就是看你的收據（若你本身保費是由業務員親自收取，會有收據）。
若你已是國壽會員，忘記密碼可至國泰人壽會員登入頁查詢密碼，只要輸入你的身份證字號與出生年月日確認！系統會將密碼函寄至你當時註冊的電子信箱！
如果信箱又忘記呢？那，我想打客服0800-036599會比較快~:P
國泰人壽．加入會員
十月九日更新
最近國泰人壽企業網站改版了，畫面變得更為簡潔、乾淨，不僅如此，公司同時把保單驗證的流程簡化了，同時也有示範畫面，在這裡僅將連結提供給大家參考！若你已經申請加入國泰會員成功，可以順便將驗證程序通過，以後不管是投資型保單的標的變更、轉換（註）或者是保單貸款、保單內容，都可以經由上網查詢及辦理，非常方便！
國泰人壽-首次驗證（新版）
註：投資型保單要做線上標的變更或轉換，需要先申請金融憑證。（目前只開放內部員工）
這一篇文章，是專門寫給國泰有買保險（尤其是投資型商品）的人看的，只要你有買國泰人壽的保單，在國泰人壽的網站上，只要加入會員，並通過保單驗證，之後只要登入就可以查詢保單的價值準備金以及投資狀況，相當的方便喔！
●進入國泰人壽首頁，點選「我的保險」
●選擇「加入會員」
●會員權益約定書，看完點「我同意」
●填寫基本資料，必填的有「姓名、身份證字號、出生年月日、暱稱、密碼、E-mail」，填選完請按「送出」
●記得將帳號及密碼抄下來！
●選擇「會員登入」
●輸入你的身份證字號（帳號）以及你所設定的密碼，按下「確認」
●點選「我的保單」
●點選右方「開始驗證」按鈕。
●選擇「保戶」，按下一步。
●先輸入「保單號碼」（若有很多張，輸入其中一張即可）→再選擇你繳保費的方式→並填入相關帳號及資料。
保費需要業務員到家裡收費的方式稱為「到府收費」，因此該項需要業務員的收費代號。
輸入完成後，按下一步。
●繼續申請電子單據服務，按下一步。
●同意書，選擇「我同意」
●聯絡資訊無誤，按下「確認」。
●若成功會出現此訊息，按下「確定」
●完成後，若想要看電子單據的相關服務，請看左手邊電子單據功能列。
●以後想要看投資型保單績效或是保單貸款查詢，都可以先至「會員專區」登入後，再到「我的保單」進行查詢！
下一篇．【保險】國泰人壽．查詢保單內容
可是我是非保戶者，但是我想要査我被保的資料
我猜你的意思應該是：「你是被保險人，但保險是親人幫你買的」。 若是如此，你也是得先加入國泰會員，再來，保單號碼以及匯款帳戶資料 也都必須知道，才能通過驗證，看到你想要的資訊喔！
我想了解我的投資保單內容
國泰讓我覺得很有人情味....希望國泰能越來越好
若想了解你的投資型保單的內容，可以留E-mail給我，或者是到我的留言版留悄稍話，其實都 行！最重要的是你對投資型有那些問題，這樣比較容易回答，也有個方向~ 順帶附上我的E-mail:jia@cathaylife.com.tw To 文青:謝謝你囉！這句話真是窩心呢~國泰人都會繼續加油的~
您好: 我無法通過驗證,我嘗試各種方法了,我是剛投保的保護,由於某些原因 低一次交費是由招攬人支票收費,我事後再給她現金,但是我做驗證時,輸入郵 局帳號,他缺說帳號錯誤,但想輸入收費代號又不知道,我只有單位代號,該怎 麼辦呢??
judy：若你有辦轉帳繳費，用郵局扣款，那麼驗證應該是沒有問題的。 不曉得你的保單下來，簽收後，是否已通過十天保單審閱期，屆時再試試看吧！
我也無法通過認證 我是想查詢我的保單 嘹解一下保單內容 不過我是被保險人...
您好我要查意外險理賠資料跟我的所有保單麻煩請用電話告知我謝謝您電話：０９３９２２２８６０
柏志：已寄信至你的信箱，還是E-mail交流吧！
我想請問一下 我是保戶 但是我無法燈入會員 申請都說我已經申請過ㄌ 但是我就是無法進 入保戶園地查詢我投資型保單 要如何才能重新申請會員
吼 不好用ˋˊ
確認會員失敗!!<---我ㄧ直申請不成功，請問是為什麼?謝謝。
如果上網可明瞭保單內容那就方便多了
太久沒上國泰網站．也忘了密碼．查詢密碼信箱也沒收到．怎麼辦
因國壽網站有改版，文章內之相關失效連結、內容，我再修訂一次 希望對大家會有幫助。 若有任何問題．歡迎提出來大家一起討論。 HungJia
你好： 我是投保國泰投資型保單的〈基金型〉我想問一下我的保險人員跟我說我第一年有百分之九十拿來保 險，百分之十拿來投資，第二年百分之七十五拿來保險，百分之二十五拿來投資。 請問一下我月繳5000，我繳了十五個月，我現在想退保了，我大概可以拿到多少錢阿? 可不可以大概幫我算一下!麻煩你了!謝謝!
阿猛：你投保的應是創世紀丙型變額萬能壽險（亦是投資型保單、現已停賣），它的費用率分六年收取（分別是90%、25%、15%、 10%、5%、5%） 因此你第一年只有10%拿來投資，但是第二年只扣25%，所以應有75%是拿來投資。你月繳500，繳了15個月，總繳金額為75000。 第一年10%投資，即6000元 第二年75%投資，5000 x 3 x 75%=11250 你帳戶價值應有6000 + 11250 =17250 投資型保單另外還有二筆費用要收取，一是每月帳戶管理費100元，二是保障成分的危險保費 再扣除帳管費15個月1500元，應餘15750元 因為不曉得你的年齡，所以危險保費無從計算起！你可以自己再把上面數字減除危險保費，即是你的淨投資金額。 請必須注意的是，投資型保單有投資風險，有可能會虧到本金，再者，投資型保單要長期投資才划算，買了這張保單等於是一個投資 帳戶，可靈活運用。 依照你的情況，建議你先去查明你的投資帳戶剩多少錢（參加會員登入後，通過驗證，再去按保單號碼）。之後再來思考要部分贖回 還是解約（不建議這麼做，因為第一年90%費用已被扣除，請把這個帳戶留著，當儲金帳戶用，只要資產配置得當，每季檢視績效， 長年投資必能有所收穫。） 若有任何問題，歡迎討論。 Jia
good
您好，我也是國泰創世紀變額萬能丙型的客戶，剛剛看到您回覆阿猛的內容，想請問此商品是何時停賣的呢？因為從93/8月 投保至現在，雖然每個月要繳交的金額只有3000，因為也有其他投資，經濟負擔上有點喘不過氣來，想請問若在滿6年時解 約可領回每個月繳交的金額嗎？謝謝您。
To小喵 你買的創世紀變額萬能壽險丙型已於95年11月1日停賣。你的定期定額3000元，從93年8月至97年1月總繳費用應為41 x 3000 （元/期）= 123000元 丙型的費用扣除率分六年收取（依序為90%、25%、15%、10%、5%、5%），你可參照費率及阿猛的例子，來計算實際投資金額。至 於能否在6年內領回總繳保費，我想這要取決於你的投資帳戶價值是否做到「定時扣款、每季檢視績效、善用一年四次轉換適時停利 停損、適時調節資產配置」，再者，投資型商品最大特性就在於「長線投資」，所以若是經濟負擔重，建議保費可以暫時停止扣款！ 同時檢視壽險保障是否過高（年輕時保費較便宜，可依照自己的負債額度、家庭保障來調整保額），若是過高亦可降低保額節省保費 支出。 投資型商品用於長期投資，運用得當，操作上會比基金來的簡單許多，由於費率在前幾年就已先收取，因此解約是最後不得已的手 段，也請謹慎思考。 若有問題，歡迎再提出，謝謝。 Jia
大吉大利
我發現到我家裡人也是幫我保 創世紀變額萬能壽險丙型 我月繳$5000 請問我如果要轉換基金操作 需要付什麼費用嗎 這個主約他令外有提供受重大傷害或幾等殘 豁免權嗎 還有問題 假如說 我把A基金贖回 須解約金嗎? 贖回後 我的錢是業務員題供給我嗎 還是在投資組合裡面放著? 問題2.投資型算是一年一約嗎? 問題3.可以增額至我的組合嗎? 問題4.怎樣算是解約? 問題5.怎樣辦理贖回 問題6.國泰網路上題供的基金轉換 投資比例 到底要怎樣才可以在網上更動或贖回? 目前有想到的問題就這樣吧 如果我要找個保單詳細條款 是在要保人身上嗎 還是在業務員身上?
1.創丙並無重大疾病（我想你應該是指這個）及殘廢的豁免保障，事實上，現行投資型保單並無豁免權功能。 2.是的，一年一約。創丙商品一年有四次「免費贖回」功能，超過四次，每提領一次需1000元。部分贖回，要註意二點，首先是每次贖回金額不能小於台幣5000元，再者即是贖回後帳戶餘額不能低於10000元，否者無法投保。 3.可以，我想你的意思是想要多放錢，進入帳戶投資。（彈性保費之費率為5%） 4.解約很簡單，將基金全部贖回就解約了，或者帳戶價值為零，帳戶錢不夠 5.需要作業，填寫後，仍需業務員為你送件執行才行。（目前） 6.進入國泰網後，加入會員，再申請憑件（目前不普及） 7.詳細保本條款都會印在保單裡，保單通常都會由要保人收起來。
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可否請國泰客服人員收到此封留言, 回個MAIL給我 . 有一些客訴問題, 卻不知 跟誰說? 真的很困惑. 我的 一份保單是有回饋金, 但應該去年(2007/07)給, 但遲至今日仍未收到(有一些問題)?
To Lisa: 建議直接打客戶電話0800-036-599詢問。（本部落格僅為個人發表文章，不代表國泰人壽，謝謝！）
我想請問一下,我買的是國泰創世紀變額萬能丙型,今年滿25歲,目前已繳34/月,每月三千,當初糊里糊塗的買,不知這什麼東西,也不 知到底要繳多久?請問是多久可以不用再繳,繳的錢都可以拿的回來嗎?
不錯喔
我想針對這個問題發問： 問題6.國泰網路上題供的基金轉換 投資比例 到底要怎樣才可以在網上更動或贖回? "6.進入國泰網後，加入會員，再申請憑件（目前不普及）" 我已經加入會員了，上次去國泰保戶服務中心想申請憑證，小姐說員工才能申請，想在網路進行保全變 更，得到的訊息也是"抱歉！現僅開放員工使用。" 到底何時我才能在網路上變更投資標的呢?? 去年年中的新聞還說國泰是第一家得到金管會核准網路進 行保全變更的壽險公司，到現在已經九個月了，保戶還是沒法自行變更啊?? 謝謝你的回覆ㄛ!!!
針對線上基金轉換的功能，其實目前還是只開放「員工」進行線上變更。 就我使用幾次線上續期、投資標的轉換的經驗，我是覺得蠻成熟了。不過公司方面還不開放，我想應也有它的考量在，畢竟像是安全性、隱私權、客戶會否交由業務員代操轉換，進而產生投資問題及糾紛、一年內轉換第五次以上，每次收取一千元等規定…，都是轉換功能推出之前必須要考量到的。 且員工也正進行內部教育，如果員工本身都不會使用金融憑証，更遑論要教導客戶進行線上變更了。 若是等不及，就打客服建議公司吧。（這個議題許多人都在討論） Jia
你好，我是買國泰創世紀變額萬能壽險(丙型)，已購買到五月滿二年。想詢目要如何可以查詢現在買的 基金是漲是跌？這份保單是要繳多久呢？期待您的回覆。
對於一個沒上網習慣或不設信箱的人不想一般郵件遺失怎麼 辦？以前簡單的保單號碼及身分證字號就能閱讀自己的保障 內容吾覺得較普遍.就像吾的信件有時會遺失又不喜讓人傳 閱卻無法閱讀自己的保單內容怎麼辦?
雖然搞不太懂你的文章，不過我想，若是不習慣上網，那麼有時間就看看自己買的保單內容，亦或是多詢問服務人員即可。
您好: (1)請問若有需求辦理變更定期繳費(Ex:如從年->季),寫完申請單後,大約要多少個工作天才會正式處 理好呢? (應該是自己去辦理,或是請業務員拿單據來給客戶填寫都OK囉?這樣的話契約書是否需要拿給 業務員帶回一併處理呢?) (2)請問丙型如果要變更投資轉換標的,是否是要寫什麼批註之類的? 這個批註是說批註辦理變更轉換投 資標的嗎? 還是說批註變更轉換為丁型 ??? --------- 轉換為丁型的話應該對丙型不太划算對嗎?因 為每年的免費轉換次數從12次 -- 減少為4次,但是好處是隔天就會立刻辦理,而不用等到次月首日! 但 是這對於僅是定期定額(月or季)繳交,長期平均分攤風險的 + 偶而才會有多餘資金去彈性保費的人,似 乎不太划算對嗎? (而且丁型的是每月管理費收100 -______________- 這很傷阿) 那麼要怎麼看出自己目前的可轉換次數呢?(或是看自己有沒有被轉為丁型? ) 我在國泰人壽網站上保戶 登錄後,似乎找不到類似資訊.
1．辦理變更定期定額繳費，看業務員效率，馬上送件，一個工作天就好了。要自己辦或交由業務員辦理皆可，只是記得要附上保單喔！ 2.批註有很多種，改受益人、繳別、險別轉換都是。創世紀丙型常用的批註是為了要「將基金轉換功能」變更，轉換次數會從一年12次變成一年4次（超過每次收取1000元），但基金轉換的速度會從每月初變更，改成下單後隔日就變更！ 3.管理費收取上，不管是丙型或丁型，皆是每月100元。 4.轉成丁型的每日下單划不划算，我是認為要看帳戶大小以及投資時點，當你定期定額累積的錢愈來愈多，帳戶裡相對也是一大筆錢，這時候若沒辦批註，只有每月下單（丙型），當遇到重大利空、股災想要跑時，會欲哭無淚。再者從定期定額買基金的方法來看，本就是為了要分散風險才會在不同時點扣款買基金，基金若每個月轉換一次，帳戶裡買了一堆基金，不但管理麻煩，而且也失去了焦點，應該是要把錢鎖定在當下符合市場趨勢的基金，耐心做扣款的動作才對，等到市場風向有變動，每季再檢視基金績效，汰弱換強也來得及，所以我是覺得，一年四次，每日下單的優勢，是OK的（當然，每個人有不同的操作方法式，也僅供你參考）。 5.要找出自己的可轉換次數。「登入後→個人保單查詢→我的保單→按保單號碼跳出新視窗→投資比例→基金移轉查詢」，即可看到當年度已轉換幾次！
補充 我的大概是在三年前買的,所以應該是舊制的丙型,一年有12次的免費轉換. (以前那時候管理費好像也不是每月定期收100,而是依照你的淨值大小,去作計算) 我很擔心所謂的批註,會變成類似丁型一年只有四次免費轉換 .................
我是有加入會員但是我忘記密碼ㄌ~說要寄密碼給我ㄝ都沒收到~那現在 我要查怎ㄇ半ㄋ~希望你能幫我解決問題QQ
To llovesmile: https://www.cathaylife.com.tw/bc/B2CProjectWeb/area01/chackpass.jsp 這個網址可以查詢密碼。 但你必須知道，你申請時是輸入那一個信箱喔！ 否則我也救不了你啦！
請問我幾年前再貴公司投保(保單現在還有效)，現在想找別的業務員簽新保單，我想知道新的業務員會 不會看到我以前投保的資料...
你不提供以前的保單資料給新業務員（保單號碼），他是看不到的~ Jia
為什麼保單變更名字，but繳費通知單，還是沒有更改呢?… 是什麼原因…?
0800-036-599 打客服較快~
你好，我要保人是我媽媽，身故所有人是我老婆。 我老婆沒有經過我的同意就借錢。 不是要要保人跟被保險人簽名才可借款嗎? 我該怎麼要回這筆錢 (他有認識保險公司的人，只要她朋友幫她用就可以借道ㄌ嗎)
的確，要拿保單去貸款 需要"要保人"及"被保人"的簽名 至於是否要的回來 老實說 清官難斷家務事 中間的細節我也不是很清楚 所以給你電話，0800-036-599 打給客服較快，叫公司出面處理較快~ ps.有認識保險公司的業務員，不代表就可以借到錢，因為也是要有「要、被保人」簽名，加上保單，才有辦法借錢。 Jia
>注意！保單收費方式為躉繳或關係企業扣薪件， >請點選「到府收費」並填入收費代號即可。 我的保單是10年前家人幫我保的 我現在結婚住在國外 想了解當初保的有哪些 有些必須整理一下 但是一直無法認證 說我的收費代號不對 我手頭上只有第一次收保費時的送金單(躉繳) 日期是是1998年的單子 但是認證上沒有「到府收費」的選項耶‧‧‧ 我該如何做呢？
1998年的保單，又是躉繳件，由於你住在國外 極有可能你的服務人員有更換過（前任業務員離職，公司發派給下位業務員服務） 遇到這種情況 1.請你先將送金單上面的「保單號碼」記下來 2.再打客服電話0800-036-599 3.讓客服人員了解，你想要申請國泰人壽會員，且要認證保單，但不曉得現行服務人員的收費代號，如此進行詢問，應可得到滿意答覆！ Jia
可以麻煩擰定一份國中一年級跟國二年級ㄉ保單給我看看嗎?我想參考看看謝謝!
己寄信給你。希望你將需求及預算回信給我，方便做更詳細的規畫! Jia
抱歉是國小二年級
我真的對國泰感到很灰心 服務態度傲慢又差 差到極點! 把客互當皮球踢來踢去 請問一下~ 國泰都這樣ㄇ? 還是指有某些老鼠屎 還是穿個名牌西裝就可以當保險員? 好像還不夠格吧...EQ太低了 應對非常的差!
我只能說 不管在什麼行業、什麼公司 都會有好員工與壞員工 如果不喜歡 那麼就離開吧~ 下一個說不定會更好~ （衣服穿著良好的目的只是給客戶舒服的感覺與印象，至於穿的是人還是禽獸，還是要靠自己來判斷！）
妳好，我是買妳們國泰基金的保險的，想查看基金內容
不好意思 我忘記我ㄉ帳號跟密碼ㄌ 但是我知道我ㄉe-mile w123456728@yahoo.com.tw
不好意思唷~ 問一下說 申請加入會員及驗證 沒有出現到府收費這個點 有關係嗎?? 沒有點到到府收費 一樣可以填收費代號嗎?? 因為申請過程中 有些是不是以省略了 以更新了?? 麻煩你解答一下 謝謝
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請問我加入基金理財 為何將七十跋入為保險 剩大慨二跋左右 投資 經我反應 現已改正 因經濟關係 在年後已停繳 請問我的投資還有效嗎 可以辦停止領回嗎
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ji3cjo4
如果沒有信箱要安怎伸情可以用我老婆ㄉ嗎
★★s99知名品牌1折,學習切貨-行銷聯盟即將啟動-網址：http://345.tw/92d52
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